Любителям пластиковых карточек !
Признаки сомнительных операций по счетам от ЦБ. Не успели мы нарадоваться тому, что банки перестанут блокировать счета без веских на то оснований, как ЦБ преподнес очередной «сюрприз». Уж среди дополнений точно найдется хоть один признак, под который может попасть любая операция по счету.
Что убрали
• Пункт о том, что к подозрительной можно отнести ситуацию, когда клиент проводит операцию, несмотря на высокие комиссии или заградительные тарифы;
• Пункт о том, что, если операция отличается от обычной практики клиента и предполагает «нестандартные и сложные» расчеты, ее можно счесть подозрительной. Но, если транзакции «не соответствуют общепринятой рыночной практике», это должно стать поводом для повышенного контроля.
• Из списка исчезло указание на то, что подозрение может вызвать несоответствие операции описанию деятельности компании в ее учредительных документах.
• Сократилось число признаков сомнительности, которые касались зачисления средств на счета юрлиц и переводов.
Что добавили
• ЦБ предлагает считать признаком сомнительности операции подозрительное поведение клиента при возникновении у банка вопросов — если клиент после этого просит отменить операцию или закрыть счет и выдать деньги.
• С особым вниманием ЦБ предлагает относиться к операциям по исполнительным документам. Если банк заподозрит, что в такой операции есть признаки отмывания или обналичивания, он будет вправе отказать в обслуживании.
• Подозрительными предлагается считать регулярные операции по снятию наличных физлицами, если деньги на счет поступили от юрлица или ИП, а операции нельзя объяснить начислением зарплаты, дивидендов, алиментов, пенсий и страховых возмещений. Отдельно указано на операции по снятию наличных с корпоративных карт.
• К сомнительным причисляются операции, которые делаются с одного и того же удаленного устройства (ноутбука или смартфона) по счетам разных компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам.
• В список впервые вошли операции, связанные с приобретением или продажей виртуальных активов (цифровых аналогов долговых расписок, облигаций и прав участия в капитале).
• В списке появилось отдельное указание на операции компаний в отраслях, которые могут указывать на обналичивание: покупка металлолома, почтовые денежные переводы физлицам, переводы платежным агентам, а также на операции компаний, которые рассчитываются наличными за транспортные, туристические или медицинские услуги.
Что важно знать
Перечень не является исчерпывающим: каждый банк «вправе дополнить его своими критериями, характерными именно для них, с учетом масштаба, специфики и характера деятельности кредитной организации», предупреждают в ЦБ.
ЭхоСевастополя (
https://t.me/ehosev)
Регистрация
Вход
Правила форума
Поиск
" . Прячьте там 
